A Mastercard, líder global em tecnologia de pagamentos, está a intensificar os seus esforços para detectar e prevenir atividades fraudulentas associadas às trocas de criptomoedas. Num anúncio exclusivo à CNBC, a empresa revelou a sua parceria estratégica com a Feedzai, uma plataforma tecnológica regulatória especializada no combate ao branqueamento de capitais e fraudes financeiras online através de inteligência artificial (IA).
Integração da Feedzai com Cipher Trac e Armada da Mastercard
Como parte desta colaboração, a Feedzai irá integrar-se perfeitamente com a plataforma Cipher Trac e Armada da Mastercard, uma ferramenta concebida para ajudar os bancos a monitorizar transações de mais de 6.000 exchanges de criptomoedas em busca de sinais de fraude, lavagem de dinheiro e outras atividades suspeitas. Ao contrário do acesso API tradicional, a Feedzai irá incorporar diretamente o Cipher Trac e Armada na sua tecnologia, permitindo alertas em tempo real sobre transações de criptomoedas potencialmente fraudulentas.
Nuno Sebastio, CEO e cofundador da Feedzai, enfatizou a importância desta integração, afirmando: “Isto aumentará a deteção de fraude ao proteger consumidores incautos, mas também detetará potenciais atividades de branqueamento de capitais e contas falsas”. As contas Mule são contas exploradas por fraudadores para lavar fundos ilícitos.
Os dados da Feedzai sugerem que aproximadamente 40% das transações fraudulentas têm origem em contas bancárias e fluem diretamente para exchanges de criptomoedas.
Mastercard obtém acesso à experiência em IA da Feedzai
Além de melhorar as capacidades de deteção de fraude, a parceria concede à Mastercard acesso à avançada tecnologia de inteligência artificial da Feedzai. O software da Feedzai consegue dent e bloquear transações suspeitas em nanossegundos, ao mesmo tempo que reconhece transações legítimas.
A plataforma RiskOps da Feedzai analisa transações no valor de mais de 1,7 biliões de dólares anualmente, demonstrando as suas capacidades robustas na salvaguarda de sistemas financeiros. A empresa, sediada em Coimbra, Portugal, e San Mateo, Califórnia, detém quase 100 patentes e garante consistentemente uma média de 10 novas patentes anualmente para proteger a sua tecnologia.
Sebastio também destacou a importância de regulamentações abrangentes sobre criptomoedas, observando que muitos bancos podem restringir involuntariamente apenas transações envolvendo entidades reconhecidas e regulamentadas no espaço criptográfico. Ao mesmo tempo, outras atividades potencialmente fraudulentas passam despercebidas.
O movimento da Mastercard em direção à legitimação da criptografia convencional
A parceria da Mastercard com a Feedzai representa um passo significativo nos seus esforços para legitimar a criptomoeda como um ativo financeiro convencional sujeito às mesmas regras e quadros de conformidade que os ativos tradicionais. Os bancos e as principais instituições financeiras têm aumentado o interesse em incorporar criptomoedas nos seus produtos e serviços.
No entanto, a adoção generalizada de ofertas de criptomoedas tem sido prejudicada por preocupações relacionadas à falta de regulamentações abrangentes e à prevalência de fraudes e golpes. Em 2022, as perdas relacionadas com criptomoedas registaram um aumento global de 79% em comparação com o ano anterior, de acordo com dados da empresa de análise de blockchain Chainalysis. Os endereços ilícitos receberam espantosos 14 mil milhões de dólares em 2022, quase o dobro do montante recebido em 2020.
A extensa rede global da Mastercard é utilizada por instituições bancárias em todo o mundo para processar e monetizar pagamentos. A empresa compete no setor de tecnologia de pagamentos com a gigante Visa, que oferece vários serviços de tecnologia financeira, incluindo suporte para pagamentos com cartão.
No Reino Unido, alguns bancos têm sido cautelosos em associar-se a criptomoedas. Vários credores proeminentes suspenderam transações com exchanges de criptomoedas em suas redes, citando preocupações sobre riscos de fraude.
Bancos líderes como JPMorgan, NatWest e HSBC restringiram ou bloquearam transações criptográficas, atraindo críticas do CEO da Coinbase, Brian Arms tron g. tron g expressou a sua opinião de que este desenvolvimento contradiz a ambição do Reino Unido de se tornar um centro global “Web3”, referindo-se à emergente Internet descentralizada.
O foco da Mastercard em segurança aprimorada
Ajay Bhalla, dent de soluções cibernéticas e de inteligência da Mastercard, destacou a evolução dos riscos e oportunidades no cenário financeiro digital, afirmando: “A interconectividade da vida hoje e a crescente penetração digital das finanças trouxeram riscos e oportunidades”.
Bhalla também observou que os dados da Mastercard indicavam que a fraude nas transações de criptomoedas era cinco vezes maior do que nas transações fiduciárias regulares. Com a nova parceria com a Feedzai, as instituições financeiras podem diferenciar de forma mais eficaz entre transações legítimas e suspeitas.
Com base em aquisições anteriores
Esta parceria se baseia na aquisição anterior da Cipher Trac e pela Mastercard, uma empresa de investigação de blockchain com sede nos EUA. Em 2021, a Mastercard comprou o Cipher Trac e e, no ano seguinte, lançou seu primeiro produto utilizando a tecnologia do Cipher Trac e, conhecido como **CryptoSecure**. Este produto foi projetado para analisar e bloquear transações de exchanges de criptomoedas com histórico de atividades fraudulentas.
A colaboração da Mastercard com a Feedzai representa um passo significativo no reforço da segurança e legitimidade das transações de criptomoedas. A parceria melhora as capacidades de deteção de fraude e fornece à Mastercard acesso à tecnologia avançada de IA da Feedzai. À medida que o cenário financeiro digital continua a evoluir, a necessidade de medidas robustas de segurança cibernética torna-se cada vez mais vital, e esta parceria é uma prova do compromisso da Mastercard em garantir a segurança e integridade das transações financeiras no espaço das criptomoedas.
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