金融詐欺の増加は重大な懸念事項であり、2022 年だけで 88 億ドルという驚異的な損失が報告されています。 米国連邦取引委員会によると、金融詐欺による損失は、2021 年から 2023 年にかけて憂慮すべき 30% 増加しています。これは、詐欺師が生成型人工知能 (AI) を利用して、より複雑で複雑な情報を作成するため、テクノロジーの進歩の暗い側面を浮き彫りにしています。確信犯的な詐欺。
報告書によると、詐欺師は人間の会話を模倣し、個人の金融情報を要求し、悪意のあるソフトウェアを生成し、高度なフィッシングメールを作成し、さらには人間の音声を複製するチャットボットを開発しているとのことです。 デジタル バンキングの即時支払いの利便性により、詐欺師がユーザーをだまして急速に送金させることも可能になり、被害者は資金を取り戻す手段がほとんどなくなります。
現在進行中の金融犯罪との戦いにおいて、Feedzai のようなリスク管理プラットフォームは重要な役割を果たしています。 これらのプラットフォームは、機械学習やビッグデータ分析などの高度なテクノロジーを利用して、セキュリティを強化し、進化し続ける巧妙な金融詐欺の状況と闘います。
フィードザイを理解する
Feedzai は、人工知能 (AI) と機械学習を使用して銀行、小売業者、決済プロバイダーに詐欺防止ソリューションを提供する RiskOps プラットフォームです。 このプラットフォームは世界中で運営されており、銀行取引や電子商取引に関連するリスクからユーザーを保護することに重点を置いています。
Feedzai は 2011 年にポルトガルで設立され、その後本社をカリフォルニアに移転し、サービスを 190 か国に拡大しました。 当初は、不正検出ソリューションと運用インテリジェンスを提供するために、創設者のパウロ マルケス、ヌーノ セバスティアン、ペドロ ビザロによって設立されました。
現在、Feedzai は、主に詐欺の検出と金融犯罪との闘いを目的として設計された、AI 主導のソリューション スイートに変わりました。 その主な顧客は、スタンダードチャータード、シティバンク、ロイズ バンキング グループなどの確立された金融機関や銀行で構成されています。
Feedzaiの用途は何ですか?
Feedzai は、金融セキュリティにおけるさまざまな脅威や脆弱性に対処する上で重要な役割を果たす多用途ツールです。 ここでは、金融業界の最も差し迫った課題に取り組むために Feedzai がどのように活用されているかを探ります。
特典強化のための偽アカウント作成との戦い
デジタル取引の急増に伴い、特に少額で頻繁な購入の場合、販売者と消費者の両方にとっての報酬は大幅に増加しています。 しかし、この成長により、詐欺師や犯罪者が報酬システムを悪用することも可能になりました。
詐欺師は、 cash取引への移行と報酬のゲーミフィケーションの増加を利用して、偽のアカウントを作成し、報酬を要求する循環送金を行っています。
Feedzai は、隠蔽された不正な支払いネットワークを明らかにするために、アカウント所有者が行うネットワーク取引を精査することを専門としています。 これは、すぐには分からない欺瞞的なパターンを特定dentことを意味します。
SIM スワップのdent
SIM スワッピングは、犯罪者が電話番号の所有者になりすまし、コールセンターや支店の従業員を操作して、関連する SIM カードを交換させる詐欺行為です。 彼らは被害者のデータを通信事業者に提供することでこれを実現します。
犯罪者は、ハッキング、侵害、またはユーザーがソーシャル メディアで共有した情報の悪用を通じてこのデータを収集します。 彼らはこの情報を利用して通信事業者をだまして、元の SIM カードを自社が管理する SIM カードに交換することを許可させます。 その結果、すべての着信通話とメッセージが詐欺師に転送されることになります。
Feedzai は、SIM スワップの検出に使用できるトランザクション データを分析することで、このようなdentと戦う上で重要な役割を果たします。 たとえば、さまざまなデバイスから複数のトランザクションが急速に発生すると、Feedzai のアルゴリズムはそれらに不審なアクティビティとしてフラグを立て、詐欺の可能性があることを金融機関に通知します。
従来のソリューションの制限
金融機関は不正検出にルールベースの手法を採用した時代遅れのポイント ソリューションに依存していることがよくありますが、これらのソリューションはあらゆる種類の詐欺に対処するには不十分です。 従来の戦略には 3 つの重要な制限があります。
サイロ化されたチャネル
従来のソリューションは特定のチャネルに限定されているため、複数の銀行商品や支払いプラットフォームにまたがる詐欺行為の影響を受けやすくなっています。 この限定された範囲では、対処する必要のある脆弱性が残ります。
分離分析
これらのソリューションは通常、トランザクション データや行動活動、デバイスとアプリの使用パターン、生体認証、マルウェアdent、ネットワーク アクティビティなどの財務活動を分析します。 ただし、多くの場合、両方の種類のアクティビティを同時に考慮する必要があるため、進行中の詐欺を迅速に特定dentことが困難になります。
適応が遅い
従来の詐欺防止対策は、進化する詐欺戦術に対応するのに苦労しています。 機械学習は、新しいデータを取り込み、顧客の行動に対するリアルタイムの洞察を提供することで、このギャップを埋めます。 Feedzai のプラットフォームは、さまざまな支払いメカニズムに合わせた AI 主導の戦略を採用することで、マネーロンダリング、金融詐欺、違法行為を迅速に検出することに優れています。
Feedzai: RiskOps と機械学習による財務セキュリティの強化
Feedzai は、機械学習の力を利用して金融セキュリティを強化する最先端の RiskOps プラットフォームです。 これをどのように実現するかを詳しく見てみましょう。
リスクオペレーションのアプローチ
Feedzai は、公正かつ顧客中心の実践を通じてリスク管理を運用する方法論である RiskOps の基盤に基づいて構築されています。 このアプローチにより、金融機関は不審な活動を効果的にdent、詐欺師を特定し、不正行為と戦うことができるようになります。
効率的な管理
RiskOps は、金融機関がdentデータを効率的に管理し、複数のシステム間のコラボレーションを促進するのに役立ちます。 この効率性は、顧客にとって優れた信頼できるサービスにつながります。
標準化されたリスク管理
Feedzai および同様の RiskOps プラットフォームは、より効果的な財務リスク管理のための標準化されたフレームワークを金融機関に提供します。 この標準化により、リスクなどのtrac概念の評価が簡素化され、各機関がリスク関連の調査結果に基づいて測定、分析、情報に基づいた意思決定を行うことが可能になります。
機械学習を中心に
Feedzai のプラットフォームは機械学習を活用してイベントとトランザクションを迅速に処理します。 人間が判読できるセマンティック レイヤーを通じて、簡単に解釈できる結果が提供されます。 この学習モデルはさまざまなソースからのデータを処理し、詐欺行為や潜在的な被害者のdentを容易にする詳細な顧客プロファイルを作成します。
包括的なデータ収集
Feedzai は、クロスチャネル、クロス製品、サードパーティのデータなど、さまざまなソースからデータを収集します。 この広範なデータ収集により、本物の取引と不正な取引を区別できるようになり、各顧客と銀行とのやり取りの全体像が得られます。
リアルタイムの不正検出
このプラットフォームは、カード、即時送金、デジタルウォレット、引き出し、入金など、さまざまな支払いタイプにわたる不正行為をリアルタイムで迅速に検出することに優れています。 また、さまざまな支払い方法に対応した本番環境に対応した API も提供し、承認または拒否を含むリアルタイムのトランザクション推奨を可能にします。
Feedzai の RiskOps 原則と機械学習機能の統合により、不正行為を効率的にdentして防止することで金融機関のセキュリティが強化され、最終的に顧客と金融機関自体の両方が保護されます。
不正防止のための Feedzai の主な機能
早期発見と教育
Feedzai の早期検出機能により、銀行は、潜在的な詐欺被害者を示す可能性のある、行動生体認証や非取引パターンなどのデジタル信号を発見できます。 この積極的なアプローチにより、銀行はリスクライフサイクルの早い段階で被害が発生する前に介入し、顧客を教育することができます。 詳細なアラートは、より効果的な顧客との会話を導くための特定の指標を提供します。
カスタマイズ
Feedzai はカスタマイズ オプションを提供しており、銀行が特定の詐欺関連の課題に対処するためにルールや戦略を調整できるようになります。 進化する不正行為に応じてルールを変更することができます。 このプラットフォームは、銀行コード、州、商品タイプなどのパラメーターを使用して地域的なアプローチを採用することもでき、各機関が必要に応じてターゲットを絞った戦略を開発できるようにします。 この柔軟性により、不正防止対策の適応性が高まります。
トリアージ行動アラート
Feedzai は各顧客の行動を常に監視し、不正行為を迅速にdent。 Feedzai Case Manager を使用すると、アラートに対する素早いアクションが可能になり、プロセスが合理化され、チームのワークロードが整理されます。 カスタマイズされたアラートは、トレーニング、役割、キュー管理に基づいて特定のエージェント グループに送信できます。 ダッシュボードとレポートにより不正行為の種類が分類され、検出とアラート管理が容易になります。
人間中心のAI
Feedzai は多次元データと AI を通じて顧客を優先します。 これにより、個人の行動に基づいて正確なリスク プロファイルが作成され、銀行が変化をdent金融犯罪を防止することが容易になり、同時にポジティブな顧客エクスペリエンスを確保できます。 このアプローチにより、不公平な分類と顧客の不便が軽減されます。
包括的な RiskOps アーキテクチャ
Feedzai はリアルタイムで動作し、データ管理の一元的なハブを提供します。 このアーキテクチャにより、金融機関は新たな詐欺の脅威を検出し、新しいビジネス要件に適応し、ユーザー エクスペリエンスと運用パフォーマンスを分析できるようになります。 Feedzai を使用することで、銀行は詐欺防止の進化するトレンドを先取りすることができます。
インバウンド支払いの監視
誰かを騙すことに成功するには、詐欺師は宛先アカウントを制御する必要があります。 Feedzai を使用すると、銀行は入金と出金を監視できるため、詐欺を防ぐ可能性が高まります。 この包括的な監視により、不正防止対策が強化されます。
フィードザイのメリット
効果的な不正行為の検出と防止: Feedzai の高度な機械学習アルゴリズムは、不正な取引や活動をリアルタイムで特定するdent この積極的なアプローチは、金融機関や企業が重大な損失を引き起こす前に詐欺を阻止するのに役立ちます。
カスタマイズ可能なリスク管理: Feedzai のプラットフォームは高度にカスタマイズ可能なため、組織はdefi。 この柔軟性により、システムはビジネス ニーズとリスク許容レベルに確実に適合します。
クロスチャネル保護: Feedzai は包括的なクロスチャネル詐欺検出を提供し、オンライン、モバイル、店舗などのさまざまなチャネルにわたる取引を保護します。 この総合的なアプローチにより、不正行為がdent。
行動分析: Feedzai には、トランザクション データ以外にも行動分析が組み込まれており、ユーザーの行動、デバイス パターン、およびコンテキスト情報を評価します。 この多次元分析により、不正検出の精度が向上し、誤検知と誤検知が減少します。
リアルタイムの監視と対応: Feedzai のリアルタイム監視により、組織は潜在的な脅威に迅速に対応できます。 トランザクションの発生時にそのリスクを評価することで、システムは不正なトランザクションの完了を防ぐための即時措置をトリガーできます。
フィードザイのデメリット
複雑な実装: Feedzai の堅牢な機能とカスタマイズ オプションにより、実装プロセスが複雑になる可能性があります。 組織は、プラットフォームを既存のシステムに効果的に統合するために専用のリソースと時間を必要とする場合があり、移行中に混乱が生じる可能性があります。
高コスト: Feedzai の機能は優れていますが、包括的な機能とリアルタイム監視にはコストがかかります。 予算が限られている中小企業や組織では、価格が法外であり、利用しにくいと感じる可能性があります。
誤検知: 多くの不正検出システムと同様、Feedzai は時折誤検知を生成し、正当な取引に不正行為としてフラグを立てる場合があります。 これにより、顧客に不便が生じ、手動によるレビューが追加され、企業の収益が失われる可能性があります。
データ品質への依存: Feedzai の機械学習アルゴリズムの有効性は、利用可能なデータの品質と量に大きく依存します。 組織のデータが不完全、古い、または不正確である場合、不正行為を正確に検出するシステムの能力に影響を与える可能性があります。
リソース集約: Feedzai を効果的に実装および管理するには、プラットフォームを理解し、その設定を微調整できる熟練した専門家からなる専任チームが必要です。 このリソースを大量に消費するアプローチは、人員が限られている小規模な組織にとっては困難な場合があります。
Feedzai は強力な不正検出および防止機能を提供しますが、組織はプラットフォームを採用する前に、特定のニーズ、予算、リソースを慎重に評価する必要があることに注意することが重要です。 綿密な計画と効果的な統合を通じてこれらの潜在的な欠点に対処すると、欠点を軽減しながら Feedzai を使用する利点を最大化できます。
結論
Feedzai は、不正行為の防止とリスク管理の分野で強力なプレーヤーとしての役割を果たしています。 その一連の機能は、金融機関が進化する脅威と戦う力を強化できるように設計されています。 Feedzai は、包括的な RiskOps アーキテクチャ、早期検出ツール、人間中心の AI、インバウンド支払い監視、行動アラートのトリアージ、カスタマイズ オプションを備え、顧客とビジネスを保護するための堅牢なソリューションを提供します。
Feedzai の詐欺防止に対する積極的なアプローチにより、潜在的な詐欺をdent、早期介入と顧客教育が可能になります。 個人の行動に焦点を当て、誤検知を減らすことで、ユーザーにとってよりスムーズで安全な金融体験が保証されます。
このプラットフォームの入出金監視機能とリアルタイムのアラート管理機能は、金融犯罪との戦いにおける貴重な資産としての地位を強化します。 さらに、そのカスタマイズ オプションにより、機関は新しい脅威に迅速に適応し、特定の課題に合わせて戦略を調整することができます。
詐欺や不正行為が進化し続けるデジタル環境において、Feedzai は顧客と資産の保護を求める金融機関にとって重要な味方です。 その影響は不正行為の検出を超えて広がります。 それは信頼、コンプライアンス、優れた運用を促進し、最終的にはより安全で信頼性の高い金融エコシステムに貢献します。
