Mastercard, leader mondial des technologies de paiement, intensifie ses efforts pour détecter et prévenir les activités frauduleuses associées aux échanges de cryptomonnaies. Dans une annonce exclusive à CNBC, la société a révélé son partenariat stratégique avec Feedzai, une plateforme technologique de réglementation spécialisée dans la lutte contre le blanchiment d'argent et les escroqueries financières en ligne grâce à l'intelligence artificielle (IA).
Intégration de Feedzai avec Cipher Trac e Armada de Mastercard
Dans le cadre de cette collaboration, Feedzai s'intégrera de manière transparente à la plateforme Cipher Trac e Armada de Mastercard, un outil conçu pour aider les banques à surveiller les transactions de plus de 6 000 échanges de cryptomonnaies à la recherche de signes de fraude, de blanchiment d'argent et d'autres activités suspectes. Contrairement à l'accès API traditionnel, Feedzai intégrera directement Cipher Trac e Armada dans sa technologie, permettant des alertes en temps réel concernant les transactions de crypto-monnaie potentiellement frauduleuses.
Nuno Sebastio, PDG et co-fondateur de Feedzai, a souligné l'importance de cette intégration, déclarant : « Cela augmentera la détection des fraudes en protégeant les consommateurs imprudents, mais détectera également les activités potentielles de blanchiment d'argent et les comptes mulets. » Les comptes Mule sont des comptes exploités par des fraudeurs pour blanchir des fonds mal acquis.
Les données de Feedzai suggèrent qu'environ 40 % des transactions frauduleuses proviennent de comptes bancaires et sont directement transférées vers des échanges de crypto-monnaie.
Mastercard accède à l'expertise IA de Feedzai
En plus d'améliorer les capacités de détection des fraudes, le partenariat permet à Mastercard d'accéder à la technologie avancée d'intelligence artificielle de Feedzai. Le logiciel de Feedzai peut dent et bloquer les transactions suspectes en quelques nanosecondes tout en reconnaissant les transactions légitimes.
La plateforme RiskOps de Feedzai analyse des transactions d'une valeur de plus de 1 700 milliards de dollars par an, démontrant ses solides capacités en matière de protection des systèmes financiers. La société, dont le siège est à Coimbra, au Portugal, et à San Mateo, en Californie, détient près de 100 brevets et obtient régulièrement en moyenne 10 nouveaux brevets par an pour protéger sa technologie.
Sebastio a également souligné l'importance d'une réglementation complète sur les crypto-monnaies, notant que de nombreuses banques peuvent involontairement restreindre uniquement les transactions impliquant des entités reconnues et réglementées dans l'espace crypto. Parallèlement, d’autres activités potentiellement frauduleuses ne sont pas détectées.
L'évolution de Mastercard vers une légitimation traditionnelle de la cryptographie
Le partenariat de Mastercard avec Feedzai représente une étape importante dans ses efforts visant à légitimer la crypto-monnaie en tant qu'actif financier traditionnel soumis aux mêmes règles et cadres de conformité que les actifs traditionnels. Les banques et les grandes institutions financières s’intéressent de plus en plus à l’intégration des crypto-monnaies dans leurs produits et services.
Cependant, l’adoption généralisée des offres de cryptographie a été entravée par les préoccupations liées à l’absence de réglementation complète et à la prévalence de la fraude et des escroqueries. En 2022, les pertes liées à la cryptographie ont connu une augmentation globale de 79 % par rapport à l’année précédente, selon les données de la société d’analyse blockchain Chainalysis. Les adresses illicites ont reçu la somme colossale de 14 milliards de dollars en 2022, soit près du double du montant reçu en 2020.
Le vaste réseau mondial de Mastercard est utilisé par les institutions bancaires du monde entier pour traiter et monétiser les paiements. La société est en concurrence dans le secteur des technologies de paiement avec son homologue géant Visa, qui propose divers services de technologie financière, notamment la prise en charge des paiements par carte.
Au Royaume-Uni, certaines banques hésitent à s’associer aux crypto-monnaies. Plusieurs prêteurs de premier plan ont interrompu les transactions avec les échanges cryptographiques sur leurs réseaux, invoquant des inquiétudes concernant les risques de fraude.
De grandes banques telles que JPMorgan, NatWest et HSBC ont restreint ou bloqué les transactions cryptographiques, suscitant les critiques du PDG de Coinbase, Brian Arms tron g. tron g a estimé que cette évolution contredisait l'ambition du Royaume-Uni de devenir une plateforme mondiale du « Web3 », faisant référence à l'émergence d'un Internet décentralisé.
L'accent de Mastercard sur une sécurité renforcée
Ajay Bhalla, dent des solutions de cybersécurité et d'intelligence chez Mastercard, a souligné l'évolution des risques et des opportunités dans le paysage de la finance numérique, déclarant : « L'interconnectivité de la vie d'aujourd'hui et la pénétration croissante du numérique dans la finance ont apporté à la fois des risques et des opportunités.
Bhalla a également noté que les données de Mastercard indiquaient que la fraude dans les transactions en cryptomonnaie était cinq fois plus élevée que dans les transactions fiduciaires classiques. Grâce au nouveau partenariat avec Feedzai, les institutions financières peuvent différencier plus efficacement les transactions légitimes des transactions suspectes.
S'appuyer sur les acquisitions précédentes
Ce partenariat s'appuie sur l'acquisition antérieure par Mastercard de Cipher Trac e, une société américaine de détective blockchain. En 2021, Mastercard a acheté Cipher Trac e et l'année suivante, elle a lancé son premier produit utilisant la technologie Cipher Trac e, connue sous le nom de **CryptoSecure**. Ce produit est conçu pour analyser et bloquer les transactions des échanges cryptographiques ayant un historique d'activités frauduleuses.
La collaboration de Mastercard avec Feedzai représente une étape importante dans le renforcement de la sécurité et de la légitimité des transactions en crypto-monnaie. Le partenariat améliore les capacités de détection des fraudes et permet à Mastercard d'accéder à la technologie avancée d'IA de Feedzai. À mesure que le paysage de la finance numérique continue d'évoluer, la nécessité de mesures de cybersécurité robustes devient de plus en plus vitale, et ce partenariat témoigne de l'engagement de Mastercard à garantir la sécurité et l'intégrité des transactions financières dans l'espace des cryptomonnaies.
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