Mastercard, líder mundial en tecnología de pagos, está intensificando sus esfuerzos para detectar y prevenir actividades fraudulentas asociadas con los intercambios de criptomonedas. En un anuncio exclusivo a CNBC, la compañía reveló su asociación estratégica con Feedzai, una plataforma tecnológica regulatoria especializada en combatir el lavado de dinero y las estafas financieras en línea a través de inteligencia artificial (IA).
Integración de Feedzai con Cipher Trac e Armada de Mastercard
Como parte de esta colaboración, Feedzai se integrará perfectamente con la plataforma Cipher Trac e Armada de Mastercard, una herramienta diseñada para ayudar a los bancos a monitorear las transacciones de más de 6.000 intercambios de criptomonedas en busca de signos de fraude, lavado de dinero y otras actividades sospechosas. A diferencia del acceso API tradicional, Feedzai incorporará directamente Cipher Trac e Armada en su tecnología, lo que permitirá alertas en tiempo real sobre transacciones de criptomonedas potencialmente fraudulentas.
Nuno Sebastio, director ejecutivo y cofundador de Feedzai, enfatizó la importancia de esta integración y afirmó: "Esto aumentará la detección de fraude al proteger a los consumidores desprevenidos, pero también detectará posibles actividades de lavado de dinero y cuentas de mulas". Las cuentas mula son cuentas explotadas por estafadores para lavar fondos mal habidos.
Los datos de Feedzai sugieren que aproximadamente el 40% de las transacciones fraudulentas se originan en cuentas bancarias y fluyen directamente a los intercambios de criptomonedas.
Mastercard obtiene acceso a la experiencia en IA de Feedzai
Además de mejorar las capacidades de detección de fraude, la asociación otorga a Mastercard acceso a la avanzada tecnología de inteligencia artificial de Feedzai. El software de Feedzai puede dent y bloquear transacciones sospechosas en nanosegundos y al mismo tiempo reconocer las legítimas.
La plataforma RiskOps de Feedzai analiza transacciones por valor de más de 1,7 billones de dólares al año, lo que demuestra sus sólidas capacidades para salvaguardar los sistemas financieros. La empresa, con sede en Coimbra, Portugal, y San Mateo, California, posee casi 100 patentes y obtiene constantemente un promedio de 10 nuevas patentes al año para proteger su tecnología.
Sebastio también destacó la importancia de regulaciones integrales sobre criptomonedas, señalando que muchos bancos pueden restringir involuntariamente solo las transacciones que involucran entidades reconocidas y reguladas en el espacio criptográfico. Al mismo tiempo, otras actividades potencialmente fraudulentas pasan desapercibidas.
El movimiento de Mastercard hacia la legitimación criptográfica convencional
La asociación de Mastercard con Feedzai representa un paso significativo en sus esfuerzos por legitimar las criptomonedas como un activo financiero convencional sujeto a las mismas reglas y marcos de cumplimiento que los activos tradicionales. Los bancos y las principales instituciones financieras han aumentado el interés en incorporar criptomonedas a sus productos y servicios.
Sin embargo, la adopción generalizada de ofertas de criptomonedas se ha visto obstaculizada por las preocupaciones en torno a la falta de regulaciones integrales y la prevalencia de fraudes y estafas. En 2022, las pérdidas relacionadas con las criptomonedas experimentaron un aumento global del 79% en comparación con el año anterior, según datos de la firma de análisis blockchain Chainalysis. Las direcciones ilícitas recibieron la asombrosa cantidad de 14 mil millones de dólares en 2022, casi el doble de la cantidad recibida en 2020.
La extensa red global de Mastercard es utilizada por instituciones bancarias de todo el mundo para procesar y monetizar pagos. La compañía compite en el sector de la tecnología de pagos con el gigante de la industria Visa, que ofrece diversos servicios de tecnología financiera, incluido el soporte para pagos con tarjeta.
En el Reino Unido, algunos bancos se han mostrado cautelosos a la hora de asociarse con criptomonedas. Varios prestamistas destacados han detenido las transacciones con intercambios de cifrado en sus redes, citando preocupaciones sobre riesgos de fraude.
Bancos líderes como JPMorgan, NatWest y HSBC han restringido o bloqueado las transacciones criptográficas, lo que generó críticas del director ejecutivo de Coinbase, Brian Arms tron g. Arms tron g expresó su opinión de que este desarrollo contradecía la ambición del Reino Unido de convertirse en un centro global “Web3”, en referencia a la emergente Internet descentralizada.
El enfoque de Mastercard en mayor seguridad
Ajay Bhalla, dent de Cyber and Intelligence Solutions de Mastercard, destacó la evolución de los riesgos y oportunidades en el panorama de las finanzas digitales y afirmó: “La interconexión de la vida actual y la creciente penetración digital de las finanzas han traído riesgos además de oportunidades”.
Bhalla también señaló que los datos de Mastercard indicaban que el fraude en las transacciones de criptomonedas era cinco veces mayor que en las transacciones fiduciarias regulares. Con la nueva asociación con Feedzai, las instituciones financieras pueden diferenciar más eficazmente entre transacciones legítimas y sospechosas.
Aprovechando adquisiciones anteriores
Esta asociación se basa en la adquisición anterior por parte de Mastercard de Cipher Trac e, una empresa de investigación de blockchain con sede en EE. UU. En 2021, Mastercard compró Cipher Trac e y, al año siguiente, lanzó su primer producto que utiliza la tecnología de Cipher Trac e, conocida como **CryptoSecure**. Este producto está diseñado para analizar y bloquear transacciones de intercambios de cifrado con un historial de actividades fraudulentas.
La colaboración de Mastercard con Feedzai representa un paso significativo para reforzar la seguridad y legitimidad de las transacciones de criptomonedas. La asociación mejora las capacidades de detección de fraude y proporciona a Mastercard acceso a la avanzada tecnología de inteligencia artificial de Feedzai. A medida que el panorama de las finanzas digitales continúa evolucionando, la necesidad de medidas sólidas de ciberseguridad se vuelve cada vez más vital, y esta asociación es un testimonio del compromiso de Mastercard de garantizar la seguridad e integridad de las transacciones financieras en el espacio de las criptomonedas.
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